Cómo revisar cargos, abonos y saldos después de convertir un PDF
Detecta filas omitidas, signos invertidos y diferencias de saldo al pasar un estado de cuenta a Excel. Controles y ejemplo sintético.
Comprueba primero que cargos y abonos estén en el lado correcto. Después compara el número de movimientos, los totales disponibles y la cadena de saldos contra el PDF. Revisa especialmente los cambios de página y las descripciones partidas.
Empieza por el esquema de columnas
En el XLSX contable, los cargos y abonos ocupan columnas separadas: saldo anterior + abono − cargo = saldo siguiente. El CSV estándar utiliza un importe con signo: saldo anterior + importe = saldo siguiente. Un cargo de $2,950 debe ser 2,950 en la columna Cargo o −2,950 en el importe del CSV.
Confirma el orden del documento original. En Banorte y Santander la columna de depósitos puede estar a la izquierda de la de retiros. La posición visual no permite asumir que la primera columna de importes siempre corresponde a cargos.
Haz dos controles independientes
Control global: $8,000 de saldo inicial + $5,000 de abonos − $3,000 de cargos = $10,000 de saldo final. Control por movimiento: revisa cómo cambia el saldo tras cada operación. Un total correcto puede esconder un abono y un cargo omitidos por el mismo importe.
En el ejemplo, omitir la comisión de $50 deja un saldo calculado de $10,050. Invertir el signo del cargo de $2,950 cambia el resultado en $5,900, el doble del cargo. Estas diferencias son pistas para investigar, no reglas para corregir automáticamente.
Comprueba lo que sí declara cada banco
BBVA, Banorte y Santander cuentan con formatos empresariales validados contra totales declarados. BanBajío solo permite contrastar el total de abonos. En los formatos de HSBC y Scotiabank no se extraen totales declarados fiables: la revisión debe mostrar que no están disponibles.
BBVA puede imprimir el saldo solo en el último movimiento del día. Un saldo calculado para otra fila no equivale a un saldo impreso por el banco. Revisa la hoja de control y el PDF antes de interpretar una celda derivada como evidencia independiente.
Revisa filas difíciles antes de exportar
Inspecciona la última operación de cada página, la primera de la siguiente y los conceptos de varias líneas. Si hay filas sin reconocer o importes fuera de las columnas previstas, resuelve la advertencia. Compara también fecha y concepto; no solo el importe.
Las correcciones en la vista previa recalculan los controles. Eliminar una fila cambia los totales: hazlo únicamente al confirmar que es una duplicación o texto ajeno a los movimientos. El archivo generado refleja tus ediciones y debe revisarse antes de usarlo en otro sistema.
| Movimiento | Cargo | Abono | Saldo |
|---|---|---|---|
| Cobro de cliente ficticio | $0 | $5,000 | $13,000 |
| Pago a proveedor ficticio | $2,950 | $0 | $10,050 |
| Comisión ficticia | $50 | $0 | $10,000 |
Límites de esta guía
Los controles dependen del formato. Un saldo calculado no sustituye un saldo declarado; una igualdad aritmética no prueba que conceptos, fechas o cuentas sean correctos.